駐馬店市政府金融網

駐馬店市人民政府金融工作辦公室關于在駐馬店市融資擔保機構和小額貸款公司開展社會信用體系建設的通知

 2017-04-05 18:28:14  admin

 

 

 
 
駐政金文〔2017〕11號
 
各縣、區政府金融辦,市直有關部門:
 為貫徹落實《河南省人民政府辦公廳關于印發河南省“十三五”社會信用體系建設規劃的通知》(豫政辦〔2016〕210號)和《駐馬店市人民政府關于印發建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲戒制度加快推進社會誠信建設實施方案的通知》(駐政〔2016〕103 號)等文件精神,加快推進我市融資擔保機構和小額貸款公司(以下簡稱“兩類機構”)社會信用體系建設工作,健全兩類機構信用獎懲機制,促進兩類機構健康快速發展,結合我市實際,決定在駐馬店市兩類機構開展社會信用體系建設。現就有關工作通知如下: 
 一、指導思想 
 以黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會精神為指導,深入貫徹習近平總書記系列重要講話精神,堅持“合規經營、持續發展”的方針,大力推進我市兩類機構社會信用體系建設。通過加強制度建設,強化信用激勵約束,引導和監督兩類機構牢固樹立誠實守信意識 ,切實營造“守信激勵、失信懲戒”的社會信用環境,促進兩類機構健康持續發展。 
 二、適用范圍 
 駐馬店市登記注冊的融資擔保機構和小額貸款公司及相關責任人員。
 三、主要內容
 (一)建立兩類機構事前信用承諾制度。駐馬店市兩類機構要簽署《合規經營承諾書》和《駐馬店市企業綜合誠信承諾公約》,上述承諾書要分別在“信用駐馬店”和“駐馬店市政府金融網”上進行公開,同時懸掛在兩類機構經營場所顯著位置,并向各縣區屬地主管部門遞交,接受各方監督。
 (二)建立兩類機構信用記錄和信用信息歸集制度。對有下列情形之一的兩類機構和相關責任人員,直接納入兩類機構不良信用記錄:
 1.經核實存在非法集資行為的。
 2.存在抽逃注冊資本行為的。
 小額貸款公司有下列3種或3種以上情形的,納入兩類機構不良信用記錄:
 1.超出核定縣(市、區)行政區域從事經營活動。
 2.存在暴力收貸、違反利率政策等金融違法違規行為。
 3.拒絕或者阻礙現場檢查或者非現場監管。
 4.在行業年審、變更、監管部門現場或非現場檢查中隱瞞真實情況、提供虛假資料等行為。
 5.未按照規定進行信息披露。
 6.未按照“小額、分散”的原則發放貸款,超比例發放貸款,貸款投向偏離政策要求,每年向“三農”和小微企業發放的貸款總額低于全年累計放貸金額的70%。
 7.經營場地不符合要求,不按規定懸掛相關牌照。
 8.采取“賬外賬”等形式發放貸款或使用注冊資本以外的其他資金發放貸款。
 9.公司治理機構、內控制度不健全,執行不到位,管理不完善。
 10.公司的高級管理人員不符合任職資格或變更高級管理人員沒有及時到屬地監管部門備案。
 11.不按照規定提供報表、報告等文件、資料,提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料。
 12. 其他違反國家有關法律、行政法規、政策規定的違法、違規行為。
 融資性擔保公司有下列3種或3種以上情形的,納入兩類機構不良信用記錄:
 1.超出核定縣(市、區)行政區域從事經營活動。
 2.拒絕或者阻礙現場檢查或者非現場監管。
 3.不按照規定提供報表、報告等文件、資料,提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料。
 4.未按照規定進行信息披露。
 5. 在行業年審、變更、監管部門現場或非現場檢查中隱瞞真實情況、提供虛假資料等行為。
 6.未按規定提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金。
 7.經營場地不符合要求,不按規定懸掛相關牌照。
 8.公司治理機構、內控制度不健全,執行不到位,管理不完善。
 9.未按照要求對注冊資本進行托管。
 10.公司的高級管理人員不符合任職資格或變更高級管理人員未及時到屬地監管部門備案。
 11.對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額超過凈資產的10%或對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額超過凈資產的15%。
 12.其他違法國家有關法律、行政法規、政策規定的違法、違規行為。
 不良信用記錄登記期半年內仍沒有進行申訴或申訴不成立的,納入兩類機構社會信用“黑名單”。企業和個人列入“黑名單”的管理期限一般為一年,自公告之日起計算。連續進入“黑名單”管理的企業,從第二次納入“黑名單”管理起,管理期限為三年。
 “黑名單”管理一般遵循以下程序:
 1.信息告知。達到不良信用記錄條件的兩類機構,由各縣區屬地主管部門進行登記,處理結果5個工作日內告知當事方,當事方在半年內可按照有關規定申請異議處理。
 2.信息核實。對當事方提出的事實、理由和證據成立的,要予以采納,取消對當事方的處理決定。當事方在規定期限內沒有進行申訴或者其異議申請被否決的,列入兩類機構社會信用“黑名單”。  
 3.信息公布。被列入“黑名單”的兩類機構責任主體名單,由各縣區屬地主管部門上報市政府金融辦。市政府金融辦每季度向社會公布一次。
 4.信息移出。被列入社會信用“黑名單”的兩類機構,在“黑名單”管理期限屆滿后予以移出。
 (三)建立兩類機構誠信信息管理制度。各縣區屬地主管部門要建立本地區兩類機構社會信用信息管理臺賬,暢通對兩類機構違規違法信息的收集渠道。全面、真實、及時記錄兩類機構征信和失信等數據信息,建立完善兩類機構社會信用信息記錄并實行動態管理,客觀真實反映兩類機構經營現狀。
 (四)建立兩類機構經營誠信激勵懲處機制各縣區屬地主管部門要結合本地實際,推動兩類機構信用信息公示系統建設,依托國家企業信用信息公示系統(河南)暨河南省企業信用信息公示監管警示系統、信用駐馬店、駐馬店市政府金融網等平臺,實現兩類機構社會信用信息互聯共享、社會監督、監管協同和失信懲戒相結合。對合規守信的兩類機構予以支持和激勵,并認真落實經營異常名錄制度和嚴重違法名單制度,對嚴重違法失信的兩類機構及其高級管理人員實行市場禁入制度,實現一處違法、處處受限。
 四、保障措施和工作要求
 (一)加強領導,落實責任。推進兩類機構社會信用體系建設是全面落實科學發展觀和引導兩類機構合規經營的必然要求,也是促進兩類機構健康發展的現實需要。各縣區屬地主管部門要充分認識這項工作的重要意義,結合本地區、本部門實際,強化組織領導,周密安排部署,精心制訂方案,落實工作責任,建立兩類機構合規經營社會信用體系建設協調機制,定期召開會議研究工作,溝通情況,扎實有效地推進兩類機構社會信用體系建設。
 (二)完善制度,強化監管。各縣區屬地主管部門要結合實際,持續完善兩類機構社會信用體系建設各項制度,認真研究制定兩類機構信用激勵和制約的具體措施,定期組織總結和評估,加強對兩類機構社會信用結果的運用,著力突出重點,精準制定懲戒措施,促進兩類機構自覺合規經營。
 各縣區屬地主管部門要加強統籌,將兩類機構社會信用體系建設與日常監管有機結合起來,充分立足現有法規制度,充分結合現有工作基礎,充分發揮現有監管力量,強化各相關部門的組織協調,加強監管,形成相互配合、齊抓共管的工作格局。
 (三)廣泛宣傳,總結交流。各縣區屬地主管部門要充分發揮新聞媒體作用,積極宣傳建立兩類機構社會信用體系建設的目的、意見,引導和發動社會各界力量監督兩類機構社會信用體系建設的落實。在宣傳中既要注重正面引導,挖掘誠信典型,也要加大對失信企業的典型披露,提高失信成本,促進形成兩類機構守信受益、失信受損的社會環境。
 各縣區屬地主管部門可根據工作開展情況,適時組織現場觀摩會、研討會等,交流、總結和宣傳好的經驗、做法,樹立先進典型示范,穩步推進兩類機構社會信用體系建設。
 (四)加強溝通,報送情況。各縣區屬地主管部門要確定一名工作聯絡員,并結合各縣區實際,制定轄區內兩類機構社會信用體系建設工作方案和相關制度。工作方案和聯絡員于2017年3月28日前,相關制度建設情況于2017年3月底前上報市政府金融辦。各縣區兩類機構社會信用體系建設進展情況表(附件3)于每年6月20日和12月20日之前上報市政府金融辦。
 聯系人:周書磊   聯系電話:3320088
 
 附件: 1. 駐馬店市兩類機構社會信用信息采集表  

附件1下載.doc

文件類型: .doc 3c2319e7d4b80b12ca535f247ab6f293.doc (22.00 KB)
       2. 駐馬店市兩類機構相關責任人員社會信用信息采集表
附件2下載.doc
文件類型: .doc 9ea729832bf3d1b2246832bb01343004.doc (19.00 KB)
          3. 駐馬店市兩類機構社會信用體系建設進展情況表
附件3下載.doc
文件類型: .doc 90085aac0bc34fa34d90566627762c9c.doc (18.50 KB)
 
                            
 
                        2017年3月8日
 
 
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